Art of Manliness Podcast #90: Master the Money Game With Tony Robbins

{h1}


Í dag tala ég við fræga hvatningarræðumann Tony Robbins um nýju bókina sínaPeningar: Náðu tökum á leiknum. Við Tony tölum um það sem hann lærði eftir að hafa tekið viðtal við farsælustu fjárfesta í heiminum og hvernig meðaltal gleði getur beitt þessari innsýn í eigin lífi.Peningar: Náðu tökum á leiknumer ekki dæmigerð „Hugsaðu og vaxið rík“ persónulega fjármálabók. Þetta er fyrsta stóra bókin sem herra Robbins hefur skrifað í tvo áratugi, og sogskálin er gríðarleg og kemst inn í það að fjárfesta og vernda auð. Það er sannarlega ein af gagnlegri bókum um persónuleg fjármál sem ég hef lesið í langan tíma.

Sýna hápunkta:

  • Hvers vegna Tony ákvað að koma aftur með bók um vandræði fjármálafjárfestinga eftir 20 ár frá síðustu bók hans
  • The edrú tölfræði um hversu mikið meðaltal Baby Boomer hefur sparað fyrir starfslok
  • Goðsagnirnar um peninga sem koma fólki í fjárhagsvandræði
  • Hvers vegna þú ættir ekki að fjárfesta í virkum stýrðum verðbréfasjóðum og hvar þú ættir að fjárfesta peningana þína í staðinn. (Vísbending:Við höfum talað um það áður.)
  • Hvernig á að byggja fjárfestingasafn sem getur staðist stundum ofbeldisfull ebba og flæði markaðarins
  • Algengustu einkenni milli farsælustu fjárfestanna í heiminum
  • Hvers vegna að vera örlátur með peningana þína er mikilvægt til að viðhalda heilbrigðu sambandi við þá
  • Og mikið meira!

Peningar ná tökum á leiknum eftir Tony Robbins, bókarkápa.


Nánari upplýsingar umPeningar: Náðu tökum á leiknum og fyrir nokkrar ókeypis auðlindirheimsækja vefsíðu Tony.

Hlustaðu á podcastið! (Og ekki gleyma að gefa okkur umsögn!)

Fáanlegt á itunes.


Fáanlegt á sauma.



Soundcloud merki.


Pocketcasts merki.

Google play podcast.


Spotify.

Hlustaðu á þáttinn á sérstakri síðu.


Sækja þennan þátt.

Gerast áskrifandi að podcastinu í fjölmiðlaspilara að eigin vali.


Sérstakar þakkir tilKeelan O'Harafyrir að breyta podcastinu!

Sýna afrit

Brett McKay hér. Verið velkomin í aðra útgáfu af podcastinu The Art of Manliness. Mörg ykkar vita líklega hver Tony Robbins er. Hann er hinn frægi hvatningarræðumaður. Hann skrifaði Awakening the Giant Within. Hvenær sem við höfum skrifað færslur nokkrum sinnum höfum við dregið Tony Robbins upp. Það eru tuttugu ár frá síðustu bók hans og hann er nýkominn út með nýja. Það heitir Money: Master the Game. Í þessari bók tekur Tony Robbins viðtöl við nokkra af ríkustu, auðugustu og farsælustu fjárfestum heims til að komast að því hvað Joes getur gert að meðaltali og lært af þeim að fjárfesta peningana sína þannig að hægt sé að setja þá upp til að ná árangri.

Þessi bók, Money: Master the Game, er ekki dæmigerð hugsun þín og auðgast þar sem þú [óheyranlegur 02:40] staðreyndir og peningar munu bara birtast á töfrandi hátt. Tony fær mjög ítarlegar upplýsingar um hvað þú getur gert til að búa til fjárhagslegan árangur og það er virkilega leiðinlegt efni; hluti eins og að nota vísitölusjóði, hafa jafnvægi í eignasafni, sjá um tryggingar svo þú getir verndað þig í neyðartilvikum, verið með neyðarsjóð. En það sem gerir þessa bók frábrugðin öðrum persónulegum fjármálabókum sem ég hef lesið, hún kemst bara í hnotskurn, eins og frábær ítarleg. Það er stór þykk gömul bók.

Engu að síður, í dag í podcastinu ætlum við að ræða það sem reiddi Tony svo mikið af sér sem varð til þess að hann vildi skrifa þessa bók, mistökin og goðsögurnar sem margir Bandaríkjamenn trúa sem setja þá í fjárhagslega hættu, af hverju barnabónar eru illa undirbúnir fyrir eftirlaun, hvers vegna þú ættir ekki að fjárfesta peningana þína í virkum stýrðum verðbréfasjóðum og hvað þú ættir að gera í staðinn, og þá einnig hvað þú getur gert til að viðhalda heilbrigðu sambandi við peninga svo þú getir einbeitt þér að því að byggja upp stöðugt fjármálalíf, en þú vilt ekki að peningar verði eina leitin og láti þá [óheyranlegt 03:39]. Við ætlum líka að tala um það. Svo allt í allt mjög heillandi og bara fullt af raunverulegum takeaways frá þessu podcasti, svo við skulum halda áfram með það.

Tony Robbins, velkominn á sýninguna.

Tony Robbins: Takk fyrir að hafa mig á.

Brett McKay: Allt í lagi, svo nýja bókin þín heitir Money: Master the Game. En áður en við förum í þetta er þetta fyrsta bókin þín sem þú hefur skrifað í tuttugu ár. Hvað hefur þú verið að gera og hvers vegna komstu aftur eftir allan þennan tíma með bók um fjárfestingar og fjármálagerninga?

Tony Robbins: Ég fékk nokkur dagvinnu. Ég er í flugvél á fjögurra eða fimm daga fresti. Ég fer til fimmtán landa með uppákomur mínar. Ég gæti séð tvö hundruð þúsund eða tvö hundruð og fimmtíu þúsund manns á ári og ég er með röð annarra fyrirtækja. En það sem ýtti mér út fyrir brúnina til að loksins skrifa bók var árið 2008 þegar ég sá svo marga þjást. Ég ólst upp í raun; þetta var ansi erfitt umhverfi fjárhagslega þar sem það voru engir peningar til matar stundum. Svo þegar ég sá að fólk missti heimili sín og missti helming eigin fjár og ég vissi að það hafði verið misnotað, varð ég brjálaður. Ég hélt að ríkisstjórnin myndi örugglega gera eitthvað.

Þegar þeir gerðu það ekki tveimur árum síðar var ég hálf þráhyggjulegur fyrir hverri grein, hverri heimildarmynd sem sýndi hvernig þetta gerðist. Ég horfði á heimildarmynd sem heitir Inside Job en vann síðar til Óskarsverðlauna. Í lok þessa sást þú skref fyrir skref hvernig fámenni eyðilögðu allt efnahagslíf okkar og þá var refsingin sem þeir fengu fyrir okkur að bjarga þeim, en verra en það að við settum þá í forsvar fyrir batann svo þeir gætu grætt meira.

Þú horfir á eitthvað og í lokin ertu annaðhvort virkilega reiður og reiður eða þú ert virkilega þunglyndur vegna þess að það eru engar lausnir. Ég hugsaði með mér að það hlýtur að vera lausn og þessi bók var þessi lausn. Ég sagði, þú veist að ég hef aðgang. Ég á gjöf sem flestir hafa ekki. Flestir sem þekkja mig eða þekkja mig vita ekki að ég hef þjálfað einn af tíu efstu kaupmönnum heims í tuttugu og eitt ár. Hann heitir Paul Tudor Jones og Paul hefur ekki tapað peningum í tuttugu og eitt ár.

Ég er að tala um hrun hlutabréfamarkaðarins árið 2000, hann þénaði tonn. Árið 1987 gerði hann tonn. Árið 2008 þegar markaðurinn lækkaði um fimmtíu prósent gerði hann tuttugu og átta prósent jákvætt. Ég hef verið með honum öxl-við-öxl í gegnum allt þetta og ég hugsaði, guð minn, ég hef lært svo margt en hvað ef ég myndi taka viðtöl við fimmtíu af snilldarustu fjármálahug í heimi, fólk sem byrjaði með engu og gerðist margmilljónamæringur. Hvað með bestu vogunarsjóði krakkar? Hvað með [óheyranlega 06:00] lögfræðinga þarna úti? Ég horfði á hliðina á borðinu.

Þegar ég var búinn fannst mér allt í lagi, nú ef ég get einfaldað þetta get ég nú kennt fólki hluti sem enginn hefur kennt þeim áður. Ég get kennt meðalfjárfestinum og sýnt honum hvernig á að vinna í raun. Það er eins og að jafna leikvöllinn og fara með það besta af Wall Street til Main Street.

Brett McKay: Frábær. Þú talaðir um sumt af því sem reiddi þig, eins og fólk missir bara heimili sitt, missir ellilífeyrissparnaðinn og tölfræðina um hversu illa undirbúið fólk er á eftirlaunum, sérstaklega barnabóma. Þú talar um það í bókinni þinni. Það er í raun edrú. Gerðu þessir einstaklingar mistök eða trúðu þeir goðsögnum sem voru til staðar um hvernig þú ætlar að hætta störfum eða hvernig þú skipuleggur fjármálalíf þitt? Hvað gerðist þar?

Tony Robbins: Það eru nokkrir hlutir. Ein er sú að það hefur orðið breyting á samfélagi okkar á síðustu kynslóð og það var áður áður en ég og þú komst inn á vinnumarkaðinn sem þú vannst halann af, þú fórst í skóla, þú fórst að vinna hjá stóru fyrirtæki og þú fluttir upp í stofnuninni með því að bæta við verðmæti og að lokum fórstu á eftirlaun og áttir hlut sem kallast lífeyri. Nema þú vinnir hjá sambandsstjórninni þá er það líklega ekki eitthvað sem þú hefur heyrt um undanfarið vegna þess að lífeyri er tekjur fyrir lífstíð eins lengi og þú lifir.

Það er síðan horfið. Við höfum skipt út fyrir 401K, sem var aldrei ætlað að vera lífeyrir. A 401K var hannað fyrir auðugt fólk til að geta lagt til hliðar smá auka pening. Það sem gerðist er að þú veist að fyrirtæki höfðu ekki efni á stærðum og kröfum eftirlauna lengur í samkeppnishæfinu sem við glímum við og því fórum við yfir í 401K de facto stefnu og auðvitað er áskorunin ein af hverjum þremur baby boomers í dag eiga þúsund dollara vistaða til eftirlauna. Það er geðveikt. Afgangurinn af peningunum þeirra er í 401K og þeir vita ekki hvernig þeir eiga að keyra þá 401K. Þeir vita ekki einu sinni hvað er í þessum 401K. Ef þeir eru ekki í 401K setja þeir peningana sína í verðbréfasjóði.

Hér er fyrsta stóra goðsögnin. Þú veist, þú hugsar um einstakan verðbréfasjóð, augljóslega er þetta fagstjórinn. Ég vinn fyrir lífinu. Ég stjórna ekki peningum svo augljóslega munu þeir vinna betur. Sannleikurinn í málinu er sá að tölfræðin sýnir; og ég fékk þetta frá öllum; frá Warren Buffett til fólksins í háskólanáminu, er að enginn slær markaðinn. Það eru nokkrir einhyrningar eins og [óheyranlegur 08:06] eða Warren Buffett eða Paul Tudor Jones. Það gætu verið sex eða sjö manns sem raunverulega slá markaðinn stöðugt, en þeir eru ekki tiltækir almenningi.

Þannig að verðbréfasjóður er bilun. Níutíu og sex prósent af tímanum tekst þeim ekki einu sinni að passa við markaðinn. Fjögur prósentin sem ná því, ég ætla að finna þau. Þú munt ekki finna þá með því að fara til Morningstar, sem nokkrir gætu gert. Hver sem er fimm stjörnu í Morningstar segir ekki fimm stjörnu.

Ég reyni að útskýra fyrir fólki með því að gefa því myndlíkingu. Ef þú hefur einhvern tíma spilað blackjack veistu að markmiðið er að komast í tuttugu og einn en ef þú ert yfir tuttugu og einn taparðu. Nær tuttugu og einum vinningi. Svo þú færð tvö andlitsspjöld og þú færð tuttugu, ætlar innri fíflið þitt að segja högg mig með þeim skrýtnu líkum að þú fáir kannski ásinn og vinnir? Ef þú segir högg mig, þá áttu átta prósent líkur á að fá ás. Þú hefur aðeins fjögurra prósenta líkur á að fá verðbréfasjóð.

Það sem hefur komið fyrir þetta fólk er tvennt. Heimurinn er orðinn svo flókinn í fjármálaheiminum fólk er óttalegt vegna þess að markaðir eru orðnir afar óstöðugir um allan heim og því sem gerðist er að verulegur fjöldi fólks kemst aldrei í leikinn. Þeir halda að ég þurfi að eiga fullt af peningum og ég verð að græða fullt af peningum til að græða peninga, og það eru stærstu mistökin. Ég er viss um að þú hefur séð og allir hlustendur þínir eiga fólk sem vinnur í lottói og það er slitið fimm árum síðar, sjö árum síðar, átta árum síðar.

Eða allir þessir íþróttamenn sem græða þessar miklu auðæfi og þeir enda með engu. Eða kvikmyndastjörnur. Ég meina Kim Basinger þegar ég var að alast upp, hún var topp leikkona á þessu sviði. Hún var að fá tíu milljónir dollara á mynd. Hún keypti tuttugu milljóna dollara bæ í Texas. Gjaldþrot. Þú getur litið yfir og séð einhvern; Mike Tyson, gaurinn þénaði hálfan milljarð dollara í tekjur og varð gjaldþrota. Michael Jackson var nánast gjaldþrota rétt áður en hann lést og lést.

Það skiptir ekki máli hversu mikið þú færð. Andstætt því við Theodore Johnson. Theodore Johnson er strákur sem vann hjá UPS, byrjaði sem bílstjóri, þénaði aldrei meira en fjórtán þúsund dollara á ári á ævi sinni; aldrei meira en fjórtán þúsund, en á efri árum er hann virði sjötíu milljónir dollara. Hvernig í ósköpunum gerði hann það með fjórtán krónur? Svarið er í raun einfalt. Þú spyrð Warren Buffett: „Warren, hvers vegna ertu ríkur? Hann segir: „Þrennt. Eitt, ég er ríkur því ég ólst upp í Ameríku þar sem tækifæri gefast. Í öðru lagi, ég er með frábær gen og hef lifað lengi. Þrír, samsettir vextir. “ Þessi krakki; þessi maður, Theodore Johnson, tók bara samsetta vexti. Hann gerði það fyrsta sem ég kenni, sem er að hætta að halda að þú þurfir milljarð dollara og taka hlutfall af því sem þú færð í dag, eins lítið og það kann að vera, og gera það sjálfvirkt svo þú sjáir það aldrei.

Hann lét taka tuttugu prósent úr ávísuninni og setja á fjárfestingarreikning. Það hljómar risastórt. Flestir krakkar geta ekki tekið tíu prósent. En jafnvel þótt þú sparar fimm prósent og þú ferð til vinnuveitanda þíns og segir að hver hækkun sem ég fæ í framtíðinni taki út þrjú prósent og leyfi mér aldrei að sjá það, sýna rannsóknir að ef þú gerir það yfir [óheyranlegum 10: 51] tíma muntu spara fimmtán prósent áður en þú veist af. Ef þú hefur sparað þér fimmtán prósent fjárhagsvandamál mun það ekki verða þitt framfaraspor, sérstaklega fyrir áhorfendur.

Áhorfendur þínir hafa fengið tíma til að verða fjárhagslega auðugir. Það er fyrsta skrefið og það er í raun það sem flestir gera ekki.

Brett McKay: Allt í lagi. Svo þú nefndir verðbréfasjóði er þar sem margir fara. Ég held að fólk fari þangað vegna þess að þar er markaðurinn; þú horfir á sjónvarpsauglýsingar, ekki satt, eða þú lest bæklingana og segir guð, þetta hljómar frábærlega, en þeir standa sig ekki vel. Hvar ætti fólk að setja peninga inn þá ef virkir stýrðir verðbréfasjóðir eru ekki staðurinn til að fara?

Tony Robbins: Þú hefur notað rétt tungumál, virkt. Ef þú ert að ráða einhvern og þeir verða að ákveða hvaða sjóði þeir eiga að setja saman, hvaða hlutabréf þeir eiga að setja saman í sjóði þá mæta þeir bara ekki markaðnum. Það sem þú vilt gera er að eiga umfram markaðinn. Í heiminum sem við búum í í dag er það kallað vísitölusjóður. Í raun tók ég viðtal við Jack [Vogel 11:42], sem er skapari vísitölusjóða. Hann er nú áttatíu og fimm ára gamall. Hann hefur verið á hlutabréfamarkaði í sextíu og þrjú ár og hann vildi búa til leið fyrir hinn almenna fjárfesti, hver sem er, til að taka örlítið magn af peningum og fá stykki af öllum stærstu fyrirtækjum á hlutabréfamarkaði.

Hann er með Vanguard 500. Þetta er eins og S&P 500. Þetta eru stærstu fyrirtækin. Það eru Coca-Cola, Exxon og þessi fyrirtæki. Það sem gerist er að þú færð lítið stykki af þeim öllum, en hér er hið raunverulega leyndarmál. Hvers vegna myndir þú gera það á móti verðbréfasjóði, vegna þess að verðbréfasjóðurinn, í fyrsta lagi, slær ekki markaðinn. Það er einhver blanda. Það er ekki allt 500. Það er blanda af því sem þeir halda að sé skynsamlegt, sem það gerir aldrei til langs tíma. Einnig númer tvö, það er kostnaðurinn. Þegar þú hefur þann stjórnanda til að taka þessar ákvarðanir, þá bera þeir mikinn kostnað. Þegar þú spyrð einhvern hversu mikið verðbréfasjóður þinn kostar þig, margir af fólki sem ég hef spurt; Ég hef spurt í þessari fjölmiðlaferð, ég hef látið eina manneskju halda að hún viti númerið. Restin hafði ekki hugmynd. Sá sem hélt að þeir vissu númerið, þeir höfðu rangt fyrir sér.

Hérna er ástæðan. Flestir ef þeir halda að þeir viti að þeir segja að það sé um eitt prósent. Það er það sem flestir peningastjórar munu henda í kring. Eitt prósent er kallað kostnaðarhlutfall. Það er eins og upphafið á límmiðahögginu. Ef þú lest þessa raunverulegu fimmtíu blaðsíðna útboðslýsingu sem fylgir verðbréfasjóði þínum, sem enginn gerir, finnurðu að það er sautján annar kostnaður. Þeir kalla það kannski ekki gjöld, en það er kostnaður. Þeir koma af toppnum. Þú færð enga peninga fyrr en það er meðhöndlað.

Forbes gerði grein og þeir sögðu að meðal verðbréfasjóður í dag kosti þrjú stig eitt prósent. Þú missir lesendur þína, eins og hver gefur skít um þrjú prósent? Þú verður að muna, á sama hátt og fjórtán þúsund voru sett saman í sjötíu milljónir, þóknun líka. Það er kallað ofríki samsetningargjalda. Fyrir hvert prósent sem þú gefst upp á meðan þú fjárfestir, þá eru það tuttugu prósent af öllu sem þú ætlar að vinna þér inn. Svo ef þú gefur upp þrjú prósent, þá gefst þú upp á sextíu prósent. Prófaðu þetta fyrir stærð. Ef ég sagði við þig hér er fjárfesting sem ég vil að þú gerir. Ég vil að þú leggur fram alla peningana, ég vil að þú takir alla áhættuna, ég mun ekki leggja á mig neina peninga, ég mun ekki leggja á mig neina áhættu. Ef þú tapar þá fæ ég samt borgað og ef þú vinnur þá fæ ég meira borgað. Í raun fæ ég sextíu prósent af heildarávöxtun þinni. Myndir þú gera samninginn? Fólk myndi segja að þú sért brjálaður? Á því byggjast þrettán billjónir dollara verðbréfasjóðanna.

Svo virkilega stjórnað; þú vilt fara óvirkur; þú vilt fara aðgerðalaus. Aðgerðalaus þýðir að þú kaupir bara markaðinn. Hér er fullkomin myndlíking fyrir það. Núna geturðu keypt Vanguard 500. Þú færð stykki af öllum fimm hundruð fyrirtækjunum á hlutabréfamarkaði frá Vanguard. .17 er kostnaður þinn. Það er innan við tveir tíundu prósent, á móti 3,17.

Svo þú skilur hvað þetta gildi þýðir, ef þú komst að því að þú borgaðir þrjú hundruð og fimmtíu þúsund dollara fyrir Honda Accord og nágranni þinn fékk sama bílinn fyrir tuttugu þúsund, sem er jafngild tala; .17 á móti 3.17, það er munurinn. Tuttugu grand á móti þrjú hundruð og fimmtíu grand.

Önnur leið til að orða það væri ef þú hefðir tvo menn og þeir fjárfestu báðir og þeir fá sömu ávöxtun; segðu að þú byrjar með hundrað þúsund dollara og á þrjátíu og fimm ára aldri höfðu þeir lagt peningana til hliðar og þeir gleyma því og þeir vaxa það sjö prósent á ári. Þeir bæta aldrei öðru við. Þeir gera það í þrjátíu ár þar til þeir eru sextíu og fimm, svo það er hundrað krónur án annarrar hjálpar. Ef það vex um sjö prósent væri það fimm hundruð sjötíu og fjögur þúsund dollara virði þegar þú ert sextíu og fimm, þrjátíu ár frá því.

En ef þú borgar þrjú prósent í gjöld, þá er það ekki fimm sjötíu og fjögur virði, það er ekki fimm hundrað virði, það er ekki fjögur hundruð virði. Það er þess virði þrjú hundruð tuttugu og fjögur þúsund. Fjórðungur milljón minna, eða betri leið til að lýsa því, eru sjötíu og sjö prósent minni peningar og þú fékkst sömu ávöxtun. Eini munurinn var gjöldin.

Ég sýni fólki hvernig á að vernda sig. Flestir, þið eruð skákin. Ég vil gera þig að skákmanni. Ég vil gera þig að innherja svo þetta komi aldrei fyrir þig, svo allir peningarnir fara í vasann.

Brett McKay: Svo að leggja til hliðar peninga snemma og oft og einbeita þér að vísitölusjóðum á móti virkum stýrðum verðbréfasjóðum?

Tony Robbins: Þetta er ein nálgun. Eins og ég skrifaði í bókinni og þú fékkst að muna að ég tók viðtal við [óheyranlegt 16:48]. Við skulum tala um Ray í eina sekúndu. Flestir vita ekki einu sinni nafn Ray, ekki satt? En í fjárfestingarheiminum þekkir forseti Bandaríkjanna Ray. Janet Yellen, yfirmaður Seðlabankans, þekkir Ray. Forsætisráðherra Kína þekkir Ray. Reyndar náði forsætisráðherrann fram og vildi fá þjálfun. Hann stýrir peningum fyrir lönd. Stór vogunarsjóður þar sem ríkt fólk hefur tilhneigingu til að setja peningana sína gæti verið fimmtán milljarðar dollara, B. Ray er hundrað og sextíu milljarðar, tífalt stærri en stærsti vogunarsjóðurinn.

Ég fór að setjast niður með honum. Þetta er maður, til að gefa þér sjónarhorn, að til að geta veitt honum peninga fyrir tíu árum þurfti þú að hafa fimm milljarða dollara hreina eign og hafa hundrað milljónir dollara. Fyrir tíu árum hætti hann að taka peninga, svo það skiptir ekki máli hvað þú fékkst, hann mun ekki taka þá.

Ég eyddi þremur tímum með honum. Þegar ég gerði það sagði ég við hann; Ég spurði hann spurninga sem ég spurði allt fólkið sem ég tók viðtal við og það var ef þú gætir ekki gefið börnum þínum peningana þína og allt sem þú gætir gefið þeim var stefnan, sett af reglum, eignasafn ef þú vilt, hvað væri það ef þú værir að reyna að hjálpa þeim að byrja með engu og byggja upp fjárhagslegt frelsi og leyfa heldur ekki að brjálæðislegar uppsveiflur markaðarins? Er einhver leið til að gera það?

Ray sagði við mig að það er algerlega leið til að gera það. Ég eyddi tíu árum af lífi mínu í að setja það saman. Það er kallað allt veður stefna. Þú græðir bókstaflega á sama hvernig veðrið er, hvort sem markaðurinn er að hækka eða markaðurinn fer niður, hvort sem gullið er að hækka eða lækka, hvort sem þú ert á stað þar sem þú sérð að hlutirnir fara upp eða niður; það skiptir ekki máli.

Ég sagði útskýrðu það fyrir mér og hann lagði allt fyrir mig. Ég sagði að þetta væri snilld. Við eyddum, ég veit ekki, þrjátíu mínútur í að tala um það. Ég sagði að vandamálið er að venjuleg manneskja hefur bara engan tíma og þú hefur verið að segja mér að venjuleg manneskja ætlar aldrei að græða peninga á að fara til auðlegðarstjóra eða til peningastjóra eða til verðbréfasjóðs svo ég sagði hvað þú sagðir mér að það væri frábært en það mun ekki hjálpa einhverjum vegna þess að þeir þurfa að vita prósenturnar.

Þú sagðir mér að búa til bestu súkkulaðikökuna en hér er það sem þú gerir. Notaðu smá súkkulaði, notaðu sykur; Ég þarf að vita hlutfall hvers þeirra. Þar er leyndarmálið. Hann fer vel, Tony, það er leynda sósan mín. Ég sagði af hverju? Hann sagði að ég get ekki gefið þér það og hann fór í gegnum öll hundrað milljarða, fimm milljarða, hundrað milljónir hlutina. Ég sagði að þú værir ein örlátasta mannvera sem ég hef kynnst. Ég sagði að þú værir að gefa upp helming eigin fjár að lokum. Hvers vegna hjálpar þú ekki venjulegri manneskju núna? Þú veist hvað, það er virkilega flókið. Ég sagði að ég gæti gert hlutina einfalda. Ég er ansi klár á því. Hann sagði vel, það er skiptimynt. Ég sagði af hverju hannarðu ekki einn án skuldsetningar?

Svo hann hannaði eitthvað. Það er ekki öll veðurstefnan. Það er aðeins öðruvísi en það er byggt á sama skólastjóra. Það er kallað allar árstíðir. Ef þú tekur þessa stefnu og notar hana, ef þú prófar hana aftur og gerir ekki eitthvað, þá heldurðu að framtíðin verði, en ef þú prófar hana ekki aftur í eitt ár eða fimm eða tíu heldur í sjötíu og fimm ár , nútíma fjárfestingartímabil, kemstu að því að hann hefur verið farsæll og honum tókst áttatíu og fimm prósent af tímanum og litlu skiptin sem það tapaði peningum var meðaltapið 1,6 prósent. Í raun stærsta tapið; hugsa um það; síðustu tíu árin hafa verið tvö fimmtíu prósent uppsveiflur á markaðnum; 2000 og 2008 tapaðir þú helmingi af öllu sem þú átt, hugsaðu um hvernig [óheyrilegt 19:54] á sjötíu og fimm árum. Á sjötíu og fimm árum er það mest sem hann hefur tapað fjögur prósent; ekki einu sinni fjórar, mínus 3,95 prósent. Og meðalávöxtunin hefur verið rétt tæplega tíu.

Þetta er sléttasta ferð sem nokkur maður hefur sýnt henni á ævi sinni og hann gaf henni ókeypis. Þú getur farið að sækja bókina mína og þú getur farið að nota þetta sjálfur fimmtán mínútur á ári og þú ert búinn. Eða þú getur látið einhvern annan gera það fyrir þig. Þetta er aðeins ein af mörgum aðferðum.

Ég hef líka fengið David Swenson. David Swenson er frá Yale. Hann tók einn milljarð dollara í sjóði Yale og breytti því í tuttugu og þrjá punkta níu milljarða; tuttugu og fjórir milljarðar á tveimur áratugum, næstum milljarður á ári ef þú getur ímyndað þér það. Hann gaf mér nákvæma eignasafn sitt og hvað hann myndi leggja til fyrir einhvern sem vill byggja.

Bókin er ekki bara vísitölusjóðir. Það er áhugavert og sumir vita það nú þegar. Ef þú ætlar að fjárfesta á markaðnum einum, þá verðtryggðu sjóði [óheyranlegur 20:44]. En ef þú ert virkilega að reyna að hámarka ávöxtun þína og draga úr áhættu þinni þá verður þú að skoða hvað bestu fjárfestar í heiminum tala um. Þess vegna er meginreglan fjárfesting eins og .001%, ekki 1%, .001%fólksins sem ég tók viðtal við. Ég tók viðtöl við fimmtíu og ég setti tólf viðtöl; styttar útgáfur af þeim viðtölum, stórstyttar, í bókinni, vegna þess að viðtölin voru þrjár klukkustundir að lengd, svo sjötíu og fimm blaðsíður af athugasemdum fyrir hvert viðtal.

Ég gerði um tólf blaðsíður af sumum af aðalskólastjórum fyrir hvern af tólf bestu fjárfestum á jörðinni.

Brett McKay: Já. Mér fannst það áhugavert, rauður þráður í gegnum þá alla var stefna þeirra að tapa ekki peningum. Það var forgangsverkefni þeirra. Að græða peninga kom inn síðar.

Tony Robbins: Veistu hvað er áhugavert? Þau eru öll mismunandi. Carl Icahn fer og [óheyranlegur 21:30] og hótar að ef þú hámarkar ekki þessi viðskipti þá ætla ég að henda þér út. Síðan ferðu til einhvers eins og Jack Mogul sem segir lifa vísitölunni. Síðan ferðu til einhvers eins og Paul Tudor sem er kaupmaður í stærðfræðiálagi. Þeir gera allir mismunandi hluti, en það eina sem þeir eiga sameiginlegt er þessar tvær þráhyggjur. Einn, eins og þú sagðir, þeir tapa ekki. Ástæðan fyrir því að þeir tapa ekki er vegna þess að þeir vita að ef ég missi fimmtíu prósent verð ég að græða hundrað prósent til að verða jafn. Það gæti tekið mörg ár. Það gæti tekið áratug. Það gæti tekið gífurlegan tíma, orku og áhættu.

Á hinn bóginn vita þeir að þeir verða langir, svo þeir hafa áætlun um að vernda sig. Það eina sem þeir gera til að vernda sig og græða peninga er að þeir lifa fyrir það sem kallast ósamhverfar áhættuverðlaun. Ósamhverf áhættaverðlaun þýða einfaldlega að flestir halda að þetta auðuga fólk taki mikla áhættu og það hrúgist til mikilla verðlauna. Sannleikurinn er sá að þeir taka sem minnst áhættu fyrir hámarksmagn upp á við.

Paul Tudor Jones, til dæmis, stefna hans er ég vil hætta á dollara vegna þess að ég trúi því að ég geti gert fimm. Ég veit að ég kann að hafa rangt fyrir mér stundum, þannig að ef ég á á hættu að eyða dollara og tapa fimm, þá á ég á hættu að fá annan dollar, ég hef hætt tveimur núna og gert fimm, ég er enn að standa mig frábærlega. Ég get hætt fjórum af fimm sinnum og samt verið í góðu formi og hann hefur ekki rangt fyrir fjórum af fimm sinnum.

Eða annað dæmi, Kyle [óheyrilegt 22:39]. Kyle tók þrjátíu milljónir dollara og breytti því í tvo milljarða dollara úr þrjátíu milljónum á tveimur árum í miðri verri efnahagskreppunni sem við áttum í áttatíu ár. Hvernig gerði hann það? Hann gerði það vegna þess að hann hafði aldrei lagt meira á sig en sex sent til að græða dollara. Hugsaðu um það. Ef þú hættir sex sentum til að græða dollara, sagðir þú að ég myndi hætta tólf sentum á að gera dollar. Ef hann hefur rangt fyrir sér fjórum sinnum, þá er það tuttugu og fjögur sent að gera dollar. Hann gæti haft rangt fyrir sér fimmtán sinnum og samt grætt peninga, og hann hafði ekki rangt fyrir sér fimmtán sinnum.

Þetta er eitt það stærsta sem fólk lærir í bókinni. Hvernig fæ ég ósamhverfa áhættuverðlaun? Heyrðu vinur minn, þeir eru að fara með mig héðan á næsta fund minn. Þú hefur eina síðustu spurningu.

Brett McKay: Já, ein síðasta spurning. Við ræddum um allt þetta hvernig á að græða peninga. Hvernig viðheldur þú heilbrigðu sambandi við peninga á meðan þú ert að reyna að koma fjármálum þínum í lag þannig að það skaði ekki sárin og láti það verða þráhyggju þína?

Tony Robbins: Ég held að fljótlegasta leiðin sé að afsanna sjálfan þig ranga trú á því að fólk hafi það að peningar breyti þér. Peningar munu gera þig meira af því sem þú ert. Ef þú ert vondur þá þarftu meira að vera vondur við. Ef þú elskar og gefur, muntu vera elskandi og gefa með því. Það er algjör saga að þú ætlar að verða [óheyrileg 23:50] nema þú hafir þegar klúðrað því, þá ættir þú að fara að vinna að sjálfum þér.

Mikill meirihluti fólks, það sem þeir munu finna þegar þeir hafa meiri gnægð er að þeir verða meira af því sem þeir eru. Þeir verða aðeins afslappaðri. Fólk óttast enn að vera dæmt. Það er ekki það sem peningar gera þér. Það er ótti þinn við að annað fólk sé að dæma þig. Við búum í samfélagi þar sem peningar endurspegla vald. Ef fólk á peninga skammast sumir fyrir því að hafa það. Sumt fólk er niðurlægt ef það hefur það ekki.

Það er eins og lögunarbreytir. Það er eins og striga. Hvað sem þú varpar á það, það er það fyrir þig. Að lokum er það flytjanlegur kraftur. Þú getur notað peninga til að bjarga lífi. Þú getur notað peninga til að eyða lífi. Það getur búið til eða það getur eyðilagt. Þú getur stofnað fyrirtæki eða þú getur útilokað einhvern.

Ég lít virkilega á þetta svona. Ég segi, sjáðu, þetta er tæki, tæki sem þú þarft að læra. Ef þú býrð ekki yfir peningum mun það ná tökum á þér. Hættu öllum sögunum í hausnum á þér um allar tilfinningarnar um það. Tilfinningin er þín eðlilega tilfinning. Þú hefur það líka um aðra hluti. Það eina sem er er að peningar eru eitthvað sem fólk samsamar sig við og svo oft ef einhverjum gengur vel frekar en að segja að þeir séu að gera það vel og ég vil virkilega læra af þeim, sem er svolítið skelfilegt því hvað ef ég reyndu það og mistekst, í staðinn verðum við að gerast áskrifandi að þeim. Þeir skipta engu um neinn.

Í bókinni minni er ég að gefa alla peningana til þessa góðgerðarstofnunar og síðan nokkurra. Ég fékk mat þegar ég var ellefu ára og það breytti lífi mínu. Ég hef verið að fæða fólk síðan, byrjaði með tveimur síðan fjórum síðan átta fjölskyldum. Ég hef byggt það í gegnum árin þar til ég hef fóðrað fjörutíu og tvær milljónir manna. Svo þegar ég var að vinna að þessari bók sagði ég OK, ég ætla að gefa peningana. Ég er að gefa fimmtíu milljónir máltíða og ég fékk fólk til að skrifa mér, ó, þú ert bara í peningum og ert asni. Bókin mín mun aldrei selja fimmtíu milljónir máltíða. Ég hef skrifað stórt ávísun umfram það sem ég fékk út úr þessari bók.

Fólk vill ekki ruglast á staðreyndum. Ef þú ætlar að reyna að þóknast öllum öðrum, áttu ekkert líf. Eina leiðin til að vera ekki gagnrýnd er að gera ekkert, segja ekkert og vera ekkert og ég er ekki tilbúinn til að gera það. Ekki var Aristóteles heldur og þú heldur ekki.

Brett McKay: Æðislegt. Tony Robbins, kærar þakkir fyrir tímann. Það hefur verið ánægjulegt.

Tony Robbins: Þakka þér kærlega fyrir. Farðu varlega.

Brett McKay Gestur okkar í dag var Tony Robbins. Hann er höfundur bókarinnar Money: Master the Game, Seven Simple Steps to Financial Freedom. Þú getur fundið það á amazon.com og bókum alls staðar. Þú getur líka farið á moneymasterthegame.com til að fá frekari upplýsingar og fá ókeypis úrræði.

Jæja, því lýkur annarri útgáfu af podcastinu The Art of Manliness. Fyrir fleiri karlmannleg ráð og ráð, vertu viss um að kíkja á podcast The Art of Manliness á artofmanliness.com.

Mér þætti mjög vænt um ef þú kíktir í netverslun okkar á store.artofmanliness.com. Við gáfum út þetta virkilega frábæra Benjamin Franklin innblásna tímarit. Við tókum í grundvallaratriðum persónulega dagbók Benjamin Franklin og dyggðartöflur sem hann bjó til fyrir sig til að lifa betra lífi og endurtók það. Það lítur mjög vel út og selst eins og kökur. Það er frábær jólagjöf og frábær afmælisgjöf, svo þú getur fundið það á store.artofmanliness.com. Kaup þín þar styðja sýninguna og styðja vefsíðuna, svo ég þakka það virkilega.

Þangað til næst er þetta Brett McKay að segja þér að vera karlmannlegur.